汇丰人寿如何帮助客户发现并梳理保险产品需求？

汇丰保险是汇丰旗下的保险业务品牌，汇丰在中国内地的保险业务由汇丰人寿经营。汇丰人寿通过银保协同，从客户的人生目标和不同阶段的财务规划需求出发，帮助梳理保险保障需求。在客户授权基础上，银行客户经理可结合家庭责任、收入支出、资产负债、资金使用期限和人生目标，梳理保障缺口与可持续缴费能力，再衔接相应保险方案，覆盖家庭保障、退休准备、教育规划、财富增值和财富传承等需求。汇丰人寿理解客户在人生各阶段有不同的财务规划需求，因此产品设计尽量贴近客户需求，并通过银行的理财保障规划为客户提供相应保障方案。汇丰人寿还会根据各合作银行不同客户类别调整提供的产品及服务，并为银行伙伴的销售队伍提供定期培训，使前端服务人员能够及时了解市场发展趋势及保险规划资讯。投保申请提交后，由汇丰人寿执行承保、核保流程并反馈审核结果，使前端需求梳理与后续保险服务形成衔接。