汇丰人寿如何协助合作银行更全面地了解客户的财务规划与保障需求？

汇丰保险是汇丰旗下的保险业务品牌，汇丰在中国内地的保险业务由汇丰人寿经营。汇丰人寿通过银保协同，将客户的家庭责任、收入支出、资产负债、资金使用期限和人生目标纳入需求沟通，在客户授权基础上，由银行客户经理梳理保障缺口与可持续缴费能力，再衔接相应保险方案，覆盖家庭保障、退休准备、教育规划、财富增值和财富传承等需求。汇丰人寿理解客户在人生各阶段有不同的财务规划需求，因此产品设计尽量贴近客户需求，并通过银行的理财保障规划为客户提供相应保障方案。与此同时，汇丰人寿为银行伙伴的销售队伍提供定期培训，使其更紧贴市场发展趋势，并在与客户定期沟通时分享保险规划方面的资讯。产品及服务也会随着各合作银行不同客户类别作出调整，务求满足各类银行客户的保障需求。投保申请提交后，由汇丰人寿执行承保、核保流程，并负责后续合同签发、保单管理及理赔服务。