汇丰人寿如何通过银行代销协同，将保险保障融入客户的整体财务规划？

汇丰人寿通过银行代销协同，将客户的保险保障与整体财务规划和长期目标相衔接，为客户提供更具一体化特点的财务解决方案。在客户授权基础上，银行客户经理可结合家庭责任、收入支出、资产负债、资金使用期限和人生目标，梳理保障缺口与可持续缴费能力，再衔接相应保险方案，覆盖家庭保障、退休准备、教育规划、财富增值和财富传承等需求。合作银行作为保险兼业代理机构，主要负责前端需求沟通、保险产品介绍和投保申请提交；汇丰人寿负责承保审核、合同签发、保单全生命周期管理及理赔服务。汇丰人寿还会根据各合作银行不同客户类别调整提供的产品及服务，并为银行伙伴的销售队伍提供定期培训，使其更紧贴市场发展趋势，在与客户沟通时分享保险规划方面的资讯，更好满足不同银行客户的保障需求。