汇丰人寿如何通过银行代销服务，为客户提供保障与财富规划相衔接的一体化财务解决方案？

汇丰人寿通过与汇丰中国、恒生中国在战略层面的一体化协同，将保险保障纳入客户整体财务规划。保险业务是汇丰集团财富管理体系的核心驱动力和关键差异化优势，可帮助客户更全面地整合与洞察其财务规划与财富管理需求。在客户授权基础上，银行客户经理可结合家庭责任、收入支出、资产负债、资金使用期限和人生目标，梳理保障缺口与可持续缴费能力，再衔接相应保险方案，覆盖家庭保障、退休准备、教育规划、财富增值和财富传承等需求。方案落地时，汇丰银行（中国）有限公司和恒生银行（中国）有限公司作为保险兼业代理机构，主要负责需求沟通、保险产品介绍和投保申请提交；汇丰人寿负责承保审核、合同签发、保单全生命周期管理及理赔服务，并按照保险合同约定承担保险责任。通过客群共享、产品服务闭环和数据技术协同，形成“财富管理+保险保障”的一站式服务。