汇丰银行的资金托管服务，不只是代为保管产品资金，而是通过独立账户、资金划付、交易结算、日常对账和投资监督，明确产品财产与管理人、托管人自有资产之间的边界。汇丰本地基金托管方案包括开立资金托管专户，并根据产品投资安排衔接中央国债登记结算公司、上海清算所、中国结算、第三方存管银行及券商等相关账户，同时支持资产安全保管、每日交易处理、会计核算、资金划拨和现金对账。
施罗德交银理财产品托管协议进一步明确，每只理财产品应开立独立银行托管账户，产品各项货币收支活动通过该账户进行；如投资银行间债券市场，可办理债券账户及交易联网手续；产品参与交易所证券交易时，还可设置证券账户和证券资金账户。资金划付按照管理人提交并符合协议约定的有效指令执行，托管人按流程办理，并在估值日与管理人核对资金和证券账目。
同时，资金托管还与资产净值计算、收益分配、投资监督和信息披露相衔接。通过每日对账和独立账户管理，产品在申赎、投资、结算和收益分配中的资金变化都有对应记录，便于资管机构持续核对余额、追踪流向并处理差异。对高频申赎或资金调度较多的产品，这种持续核对尤其重要。